零容忍态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动犯罪涉嫌的罪名

2020年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合印发《关于从严严厉打击违法犯罪行为的通知》 “电话卡、银行卡交易违法犯罪活动”，以零容忍的态度，严厉打击非法买卖“两张卡”的违法犯罪活动。二卡犯罪的涉嫌犯罪主要是帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称帮助信任罪）。据统计，助信罪是目前继危险驾驶、盗窃、诈骗之后的第四大刑事犯罪。今年1-9月，全国检察机关因信任罪被起诉的人数达到79307人，同比增长21.3%。次。犯罪的种类有多少？法律要求是什么？

一、便利犯罪的主要类型有哪些？

一、便利罪通常表现为为网络电信诈骗等犯罪提供银行账户、手机号码，以收取、转移诈骗所得。部分被告人在收到QQ群、微信群、微信朋友圈、微信好友发布的“收卡”广告后，利用个人信息申请银行卡，以几百元至千元不等的价格出售给他人. 被他人用于互联网电信欺诈。

2、还有一种助信罪，涉及到地推销。肇事者以扫码送免费礼物为噱头，向不明对象宣传含有非法网站二维码的兼职招聘图文，并要求获得免费礼物的人将图文分享至微信朋友圈和微信朋友，而作恶者会从网上的地方（通常是海外）获得每笔订单的报酬，外加佣金和奖励。这些非法网站的二维码涉嫌欺诈信息。

2、哪些类型的人可能涉嫌帮助信托罪？

根据相关数据标准，助长罪的实施者多为无稳定职业和经济收入的人，如全职妈妈、老人、在校学生等。更容易受到利益的欺骗或诱惑，成为帮助信托罪的主体。事实上，这与帮助信任罪的经济和实物投资低有关。值得注意的是，被告人中有很多大学生，因为他们没有准确的职业记录，被归类为其他类别。这些大学生缺乏社交经验，很容易被高科技和兼职工人出售或出租。个人银行卡、电话卡，帮助网络犯罪分子落入犯罪的深渊。此外，上游犯罪网络欺诈经常在国外犯罪。如果上游犯罪的加害人不被绳之以法，司法机关一般要求帮助罪的犯罪主体与上游犯罪的加害人对被害人的损失承担连带责任。因此，肇事者不能只顾眼前利益，否则不仅要承担全额赔偿，还要承担刑事责任。

三、关于协助信托罪的法律规定

《刑法修正案（九）》增加了帮助信任罪，作为《刑法》第287条之二，具体法律规定为“明知他人利用信息网络实施犯罪，提供互联网接入、服务器托管、网络提供存储、通讯、传输等技术支持，或者协助广告宣传、支付结算等，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三年以下有期徒刑或者拘役单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为的，同时构成其他犯罪的，依照从重处罚的规定定罪处罚。”

四、明知故犯的主观要件

根据刑法的规定，以明知他人利用信息网络实施犯罪为前提，构成帮助托付罪。如果加害人不知道他人在作案，又不违反逻辑和经验，可以成立这种抗辩。但在实践中存在两种情况：一是肇事者不知情，疏于管理；另一种是加害人虽然知道，但允许或允许他人实施犯罪，司法机关难以获取其知情的证据，导致实施犯罪袭击的行为遇到障碍。本案中，司法解释规定了主观知悉推定的情形。（一）经监管部门通知仍实施相关行为的；（二）接到举报后不履行法定管理职责的；（三）交易价格或者方式明显异常的；（四）提供特殊程序、工具或者其他技术支持和帮助的；（五）经常采取隐蔽上网、加密通信、数据销毁等措施或者使用虚假身份逃避监管、逃避调查的；（六）为他人逃避监管或者逃避调查提供技术支持的， （七）足以认定行为人知晓的其他情形。肇事者虽不知道借口，但经过上述情形，可推定其为人所知。（二）接到举报后不履行法定管理职责的；（三）交易价格或者方式明显异常的；（四）提供特殊程序、工具或者其他技术支持和帮助的；（五）经常采取隐蔽上网、加密通信、数据销毁等措施或者使用虚假身份逃避监管、逃避调查的；（六）为他人逃避监管或者逃避调查提供技术支持的， （七）足以认定行为人知晓的其他情形。肇事者虽不知道借口，但经过上述情形，可推定其为人所知。（二）接到举报后不履行法定管理职责的；（三）交易价格或者方式明显异常的；（四）提供特殊程序、工具或者其他技术支持和帮助的；（五）经常采取隐蔽上网、加密通信、数据销毁等措施或者使用虚假身份逃避监管、逃避调查的；（六）为他人逃避监管或者逃避调查提供技术支持的， （七）足以认定行为人知晓的其他情形。肇事者虽不知道借口，但经过上述情形，可推定其为人所知。工具或其他技术支持和协助；（五）经常采取隐蔽上网、加密通信、数据销毁等措施或者使用虚假身份逃避监管、逃避调查的；（六）为他人逃避监管或者逃避调查提供技术支持的， （七）足以认定行为人知晓的其他情形。肇事者虽不知道借口，但经过上述情形，可推定其为人所知。工具或其他技术支持和协助；（五）经常采取隐蔽上网、加密通信、数据销毁等措施或者使用虚假身份逃避监管、逃避调查的；（六）为他人逃避监管或者逃避调查提供技术支持的， （七）足以认定行为人知晓的其他情形。肇事者虽不知道借口，但经过上述情形，可推定其为人所知。（七）其他足以认定行为人知道的情形。肇事者虽不知道借口，但经过上述情形，可推定其为人所知。（七）其他足以认定行为人知道的情形。肇事者虽不知道借口，但经过上述情形，可推定其为人所知。

行为人接报后未履行法定职责的具体解释：网络服务提供者在为网络应用提供服务的同时也承担相关管理责任，但在现实中，服务提供者不可能管理所有服务对象。例如，网站托管服务商一般只负责网站软硬件环境的建设和维护，不管理网站内容。不能要求服务提供者主动发现一切违法犯罪行为，而应在接到举报后履行法定管理职责。例如，如果网站托管服务提供商收到报告说服务对象托管的网站是淫秽色情网站，

推定知情情况下对交易价格或方式的具体解释明显异常：第三方支付平台对一般支付活动收取1.5%的费用，而在某些赌博案例中，第三方支付平台收取的费用超过费用的 10%。从这种明显异常的情况可以看出，第三方支付平台实际上“知道”了服务对象从事犯罪活动，可以推定其具有主观认识。

五、助教罪立案标准

协助书信罪立案有条件，必须具备七项条件之一：一是对三个以上对象提供协助；另一种是支付20万元以上的结算金额；三是以广告等方式提供资金5万元。 4、违法所得1万元以上。协助对象犯罪，造成严重后果的；7、其他情节严重的。

如果被帮助人因客观原因未被认定犯罪，此时提供帮助的人是否仍构成犯罪？根据帮助信托罪司法解释的规定，由于客观条件，确实无法核实被帮助人是否犯罪，但如果相关数额达到立案标准的五倍以上案件，或者造成特别严重后果的，应当用于帮助信息网络犯罪。活动犯罪调查行为人的刑事责任。5倍以上的标准是我刚才规定的立案标准，就是对15个以上的对象提供帮助；支付结算金额100万元；广告等方式提供的资金26万元以上；四、违法所得5万元以上 因此，即使司法机关未查明被帮助人构成犯罪，若相关数额达到立案标准5倍以上，即构成助信罪也将成立。同时，《帮助信函罪司法解释》第十三条明确规定，被帮助人的犯罪行为可以认定，但尚未立案，尚未依法判决。未依法追究刑事责任的，或者因未达到刑事责任年龄等原因未依法追究刑事责任的，影响助信罪的认定。

六、协助信托罪与其他犯罪的区别

如果肇事者明知上游是诈骗，然后帮助支付结算，是否是诈骗罪的共犯？或者是信托罪还是隐匿犯罪所得罪的掩饰？帮助信托罪与其他犯罪的区别主要在于可以证明的证据程度。助信罪的背景是那些为网络犯罪提供帮助和协助的行为开始产业化，如网络技术、广告信息、支付结算等，这些往往不再是社会上的分工。犯罪团伙，但不参与。第三方在其他犯罪环节提供的有偿服务。“知道罪犯”和“提供帮助”的证明标准很低。只有最基本的“

简单来说： 1、犯罪人与卖赃者属于同一团伙，参与分配犯罪利益，或者该团伙支付工资的；或者双方事先对具体的犯罪有明确、详细的共同计划，即是共犯。2. 赃物出卖人自行形成产业链，协助收取犯罪所得费用的；销售赃物罪在“前提犯罪真实”、“赃物数额”能够确定的条件下，可以成立。3、如果可以确定是贩卖赃物，也可以确定对方是犯罪分子，但不清楚对方是做什么的，相关款项是否为犯罪所得。

六、帮助信托罪的刑罚设置能否适用缓刑？

助信罪的刑罚是三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。因此，对被告人适用缓刑具有天然的优势。但在具体司法实践中，缓刑使用率仅为25.4%，说明适用缓刑的先天优势并不突出。这种情况表明，司法机关对该罪适用缓刑的态度越来越“谨慎”，也表明当前司法实践对助贷犯罪的严厉打击。

但在量刑时，也应根据相应情节从轻从宽。两中一系联合印发的《关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》规定，实行区别对待、宽严相济的政策。对电信网络诈骗者采取。其中第十六条规定：“对于电信网络诈骗集团、犯罪团伙的共犯，特别是参与时间较短、诈骗数额较低，或者从事辅助工作并领取少量报酬的，以及初犯、偶犯、未成年人、在校学生等，应当综合考虑其在共同犯罪中的地位和作用、社会危害程度、主观恶性程度、人身危险性、认罪悔罪的表现等，可以从轻或者减轻处罚。法律。犯罪情节轻微的网络犯罪案件侦破方法，依法可以不予追诉或者免除。给予刑事处罚；情节重大、轻微，危害不大的，不以犯罪论处。” 不得依法追究或者免除。给予刑事处罚；情节重大、轻微，危害不大的，不以犯罪论处。” 不得依法追究或者免除。给予刑事处罚；情节重大、轻微，危害不大的，不以犯罪论处。”

虽然当前网络犯罪是当前关注的对象，但刑事司法保持应有的理性，不为追求震慑效果而实行“一刀切”的刑事处罚。“持卡人”、“卖卡人”和“大炮”重点打击“持卡人”和“持卡人”，而对于符合犯罪标准的“大炮”，应综合考虑其作用的大小、程度社会危害和人身危险。结合其认罪态度和悔改表现，从轻或减轻处罚，真正做到区别对待，宽严相济，科学量刑，确保应罚应罚。由于帮助托付罪的犯罪主体年龄和文化程度较低，法律意识薄弱，再犯的可能性很小。采取非拘禁措施网络犯罪案件侦破方法，可以更好地利用宽严相济的刑事政策，对犯罪嫌疑人、被告人进行影响、教育，取得良好效果。社会和法律效果的统一。因此，在实践中，应当尽可能优先采取非拘禁强制措施，或者对协助通缉罪采取不予逮捕的原则，并提高缓刑适用率。法院作出判决，目的是达到特别预防，避免适用有期徒刑的同时，减轻监狱的压力，节省国家司法资源和执法成本，有利于缓和社会矛盾，减少社会矛盾，维护社会。和谐稳定。

七、温馨提醒

大家要提高个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡。一旦丢失，必须立即挂失。如被丢弃，应及时取消业务，不得随意丢弃或买卖。不贪小利，不出租、出借、出售身份证、银行卡、手机卡。如果您的身份证丢失，或者电话卡或银行卡异常，一定要检查您的名下是否有不知情的电话卡或银行卡，以免受到处罚，影响您的个人生活。否则，您将面临信用处罚和限制。四大处罚，包括业务、严格账户管理和法律处罚，将受到刑事处罚。